Стала відома операція, після якої ПриватБанк може заблокувати картку клієнта

Один із клієнтів ПриватБанку поскаржився на блокування картки після здійснення кількох переказів р2р. У фінансовій установі пояснили причину.

Власник банківської картки повідомив, що поповнив рахунок на криптовалютній біржі. Після третього переказу грошей його карта виявилася заблокованою.

"Причина, на мою думку, блокування сталася два дні тому, коли я вперше в житті вирішив зробити депозит на криптобаланс та зробив поповнення рахунку на Binance. Чому я пишу "на мою думку", бо реальної причини досі, більше ніж 24 години після блокування, я не знаю", - пише невдалий клієнт ПриватБанку.

Він уточнив, що перекази робив не з пенсійної картки, а гроші, якими розпоряджався, цілком відповідають його офіційним прибуткам. Проте фінансова установа запідозрила недобре в цих операціях і заблокувала картковий рахунок.

Згодом клієнтові надійшло повідомлення, що банк вирішив розірвати з ним договір.

"Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Наразі, ваше обслуговування обмежене", - сказано в повідомленні ПриватБанку.

Річ у тому, що великі фінансові установи мають автоматичну систему, яка відстежує перекази клієнтів. Якщо вона запідозрить шахрайську схему чи сумнівність адресата грошового переказу, то картка може бути заблокована.

Після цього клієнта попросять підтвердити особистість за допомогою сервісу "Дія". У ПриватБанку нагадують, що шахраї використовують різні способи, щоби легалізувати злочинні доходи. Один із них – покупка криптовалюти. Тому такі операції перебувають під особливо уважним наглядом системи захисту фінансової установи.

Нагадаємо, член правління ПриватБанку Євген Заіграєв повідомив, що після війни банк може бути приватизований. Однак до припинення бойових дій цього точно не буде.