Национальный банк не собирается отказываться от планов ограничить денежные переводы с карты на карту. Об этом сообщил председатель правления регулятора Андрей Пышный. Он объяснил, какие изменения запланированы в Украине.
НБУ ограничит p2p платежи по карточкам. Это нужно, чтобы бороться с "дропами". Речь идет о лицах, которые предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским счетам и картам за определенное вознаграждение. Проводится активное обсуждение этой проблемы.
Андрей Пышный отметил, что цель Нацбанка – проводить максимально понятную политику.
"Продолжается фаза обсуждения этого вопроса с волонтерами. Команда сейчас на второй итерации обсуждения с волонтерской средой, мы собираем их позиции. Будем выходить, надеюсь, на следующей неделе на следующую встречу", - указал топ-менеджер НБУ.
О намерении ограничить денежные переводы между картами украинцев стало известно недавно. Следует прекратить противозаконную деятельность дропов – их платежные средства используются как транзитные для проведения переводов между другими счетами. Злоумышленники, таким образом, пытаются запутать следы и усложнить работу правоохранителей во время расследования преступлений.
Деньги, проводимые через дропов, могут быть получены незаконно, в том числе с торговлей оружием, запрещенными веществами или людьми. Такие счета часто используются для перемещения денег, похищенных с других счетов, а также для уклонения от уплаты налогов.
Дропа могут привлекать однократно или на постоянной основе, когда они получают определенный процент от операций.
Установлены лимиты на переводы между банковскими картами
Банки устанавливают лимиты для денежных переводов с карты на карту – не только по суммам, но и по транзакциям. В ПриватБанке при переводе есть ограничения – до 29 999 грн за одну операцию.
В Монобанке действует следующий лимит: до 60 тыс. грн за одну транзакцию при переводах на карту украинского банка. Максимальная сумма в месяц не больше эквивалента $25 тысяч через Visa и не больше эквивалента $10 тысяч – для MasterCard.
Напомним, что Нацбанк сделал важное заявление о предоставлении услуг в прифронтовых областях Украины.