Один из клиентов ПриватБанка пожаловался на блокировку карточки после осуществления нескольких переводов р2р. В финансовом учреждении объяснили причину.
Держатель банковской карты сообщил, что пополнил счет на криптовалютной бирже. После третьего перевода денег его карта оказалась заблокированной.
"Причина, по моему мнению, блокировка произошла два дня назад, когда я впервые в жизни решил сделать депозит на криптобаланс и сделал пополнение счета на Binance. Почему я пишу "по моему мнению", потому что реальной причины до сих пор, более 24 часов после блокировки, я не знаю", — пишет незадачливый клиент ПриватБанка.
Он уточнил, что переводы делал не с пенсионной карты, а деньги, которыми распоряжался, вполне соответствуют его официальным доходам. Тем не менее финансовое учреждение заподозрило неладное в данных операциях и заблокировало карточный счет.
Впоследствии клиенту пришло уведомление, что банк решил расторгнуть с ним договор.
"Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем; финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. В настоящее время ваше обслуживание ограничено", — сказано в сообщении ПриватБанка.
Все дело в том, что у крупных финансовых учреждений есть автоматическая система, которая отслеживает переводы клиентов. Если она заподозрит мошенническую схему или сомнительность адресата денежного перевода, то карта может быть заблокирована.
После этого клиента попросят подтвердить свою личность при помощи сервиса "Дія". В ПриватБанке напоминают, что мошенники используют различные способы, чтобы легализовать преступные доходы. Один из них – покупка криптовалюты. Поэтому такие операции находятся под особо пристальным надзором системы защиты финансового учреждения.
Напомним, член правления ПриватБанка Евгений Заиграев сообщил, что после войны банк может приватизирован. Однако до прекращения боевых действий этого точно не будет.